Le banche stanno sottovalutando il cambiamento climatico?

La Bundesbank critica il fatto che le istituzioni finanziarie tedesche non affrontino adeguatamente i rischi del riscaldamento globale. Lo “stress test climatico” mostra all’industria quali potrebbero essere le conseguenze.

L’Autorità statale di vigilanza bancaria vuole aiutare le persone con investimenti sostenibili. “Gli investitori stanno quasi annegando nella trasparenza, ma non hanno chiarezza”, ha detto oggi Mark Branson, capo dell’Autorità federale di vigilanza finanziaria (BaFin), in una conferenza della Bundesbank a Francoforte sul Meno. “Ottieni molte informazioni molto complesse.” È importante per BaFin garantire chiarezza in modo che gli investitori possano prendere decisioni ragionevoli.

Fondi speciali per il trasferimento “verde”.

“Il verde distrugge la fiducia”, ha detto Branson, “e questo è uno dei maggiori rischi di conversione”. Perché il capitale privato è urgentemente necessario per la trasformazione verde dell’economia. Non si tratta solo di prestiti bancari. “Il credito verde e gli investimenti verdi non sono a basso rischio”, ha avvertito Branson. “Molti progetti falliranno. È così che stanno le cose.”

Branson ha descritto i green scuri come investimenti ambientalmente e socialmente validi e solitamente associati ad alto rischio perché nuovi sul mercato. Al contrario, la maggior parte delle fabbriche sono state vendute come sostenibili investite in società normali ed escluse solo quelle che inquinano. “Ha un impatto minimo sulla sostenibilità”, ha detto Branson. Ha suggerito di introdurre una terza classe di attività: denaro che investe nel rendere le aziende più rispettose del clima. “Abbiamo bisogno di nuovi modi per mobilitare il capitale privato per la transizione dal marrone al verde”, ha affermato Branson.

Manca la trama

Il Climate Stress Test mostra come il cambiamento climatico stia influenzando direttamente le banche. La Bundesbank ha simulato un forte aumento del prezzo dell’anidride carbonica e ha calcolato gli effetti sull’attività di prestito delle banche tedesche. Un totale di 16 miliardi di euro andranno persi, che è considerato “abbastanza moderato”. Le banche che finanziano società particolarmente dannose per il clima dovranno cancellare fino al 2% della loro attività di prestito. Ma le banche e le casse di risparmio che finanziano l’agricoltura e la silvicoltura o operano in aree alluvionate saranno colpite duramente dal cambiamento climatico.

La Bundesbank critica il fatto che i dirigenti delle banche tedesche non stiano facendo molto sui rischi climatici. “La trama è mancante”, ha detto Alexander Schultz, supervisore della banca. In futuro, la sostenibilità sarà al centro della supervisione statale. Non si tratta di imporre obiettivi politici. Saranno invece controllati i rischi bancari economicamente importanti. “Non facciamo politica climatica”, ha detto Susanne Korbacher della Bundesbank. “Il nostro argomento è la prospettiva del rischio”.

Alla domanda se le banche tedesche potessero conoscere i risultati di uno stress test climatico, il supervisore della Bundesbank, Korbmacher, ha risposto di no. Solo se le cose si mettono male l’argomento sarà ripreso nelle discussioni di vigilanza con i dirigenti delle banche.

Differenze tra le banche e la supervisione del governo

Il settore bancario si sente sempre più protetto dalle autorità. Sempre più controllo toglie il fiato alle banche Marija Colak, presidente dell’Associazione Volksbanks, sbattuta tra gli applausi di diverse centinaia di rappresentanti bancari. Il consiglio di amministrazione della Volksbank con 140 posizioni a tempo pieno ha riferito a margine della conferenza che quattro persone erano esclusivamente impegnate con notifiche, relazioni e dati chiave per la vigilanza statale. Caroline Shriver dell’Association of Savings Banks ha avvertito di un futuro con una perfetta regolamentazione bancaria, dove nulla sarà vinto per amore della sostenibilità e le aziende migreranno in America.

Karlheinz Walsh, capo della supervisione bancaria presso la banca centrale tedesca, non è rimasto impressionato. Ha introdotto un nuovo sistema di controllo statale: circa 1.300 banche e casse di risparmio in Germania sono suddivise in quattro classi di rischio. Le due banche a basso rischio saranno esentate dai requisiti in modo che le istituzioni rischiose possano essere esaminate più da vicino. “Esauriremo il nostro kit di strumenti di supervisione”, ha dichiarato Walsh.